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欺诈、传销、骗局,这里有一份问题加密货币最全分析

文章来源: 华尔街日报 2018-6-8 23:27




据了解,《华尔街日报》在审查为1,450种加密货币产品的相关文件时发现,其中有271种加密货币存在问题,这些问题包括剽窃投资文件,承诺保证收益,以及执行团队失踪或伪造执行团队等。

《华尔街日报》对1,450种加密货币产品进行了分析,结果显示其中存在大规模的白皮书剽窃,身份盗窃以及空头承诺等行为。数百家科技公司借市场狂热,利用欺诈性甚至造假手段来吸引投资者投资加密货币。

提到ICO,欺诈、传销、骗局等各种负面词汇扑面而至。在刚刚结束不久的2018数博会上,央视《对话》栏目走进数博会,几位嘉宾梳理了目前区块链市场上的乱象,为投资者发出了警示。


《华尔街日报》在审查为1,450种加密货币产品的相关文件时发现,其中有271种加密货币存在问题,这些问题包括剽窃投资文件,承诺保证收益,以及执行团队失踪或伪造执行团队等。
比如,“杰瑞米·布克(Jeremy Boker)”是一个在线支付项目Denaro的联合创始人。在三月份公开募资的投资者文件中,杰瑞米·布克先生宣称筹集了830万美元,还吹嘘自己的加密货币初创公司团队非常强大。在他的传记中,提到自己在创建Denaro之前有非常“令人愉快的、可敬的、客户顾问历史”。

《华尔街日报》发现,事实上,杰瑞米·布克先生提供的资料照片,不过是一个非本人的股票交易员照片,而且根本没有证据证明他的存在,包括他的团队,除了两名自由职业者在推销这个项目之外,其他似乎都是虚构的,而这两名自由职业者甚至不知道是谁在给他们付工资。

Denaro公司背后的负责人根本无法确认,记者试图与该公司取得联系,但一直没有得到答复。 现实中,杰瑞米·布克先生的形象又被改编成为波兰银行家杰尼什·米拉尼(Jenish Mirani)。杰尼什·米拉尼先生在他的个人网站上发布了这张照片,并表示:“看到这个伪造时间令他非常震惊”。

根据对加密货币公司声明和在线交易记录的审查结果,《华尔街日报》发现有271家公司存在问题,而投资者已经向这些公司投入了超过10亿美元的资金,而271家公司只占了全部审查结果的五分之一。 不仅如此,虽然其中一些公司已经倒闭,但仍有公司还在筹集资金。

根据法律诉讼和证券市场的监管行动披露的数据显示,投资者迄今为止在这些项目中的损失已经达到了2.73亿美元。

一些公司通过销售他们自己发行的数字货币来筹募资金。在比特币热潮的带动下,《华尔街日报》分析了自2014年以来针对英语语言区的1,450个加密货币项目——这些项目至少已经筹集了50亿美元资金。根据数据研究公司Satis Group发布的报告,自2017年以来,在全球范围内提供的加密货币产品总值超过了90亿美元。

近期,美国证券交易委员会向投资者发出警告,称那些在狂热的私人市场上进行的加密货币交易,很多都可能违反了证券法。不仅如此,他们还在本周三(5月16日)推出了一个教育网站,宣传一些虚假的加密货币案例,并提醒大家如何避免类似的情况。

自去年十二月以来,美国证券交易委员会就已经针对初始代币发行(ICO)的四个独立案件,向涉事公司和个人提起民事指控。今年二月,一位美国证券交易委员会官员表示,至少有十几家公司在美国证券交易委员会提出质疑后搁置了他们的项目。

大多数加密货币产品的核心,不过是一份公司的“白皮书”,这份文件通常会详细陈述项目内容,团队简介和项目技术的细节。

在从三个数字货币产品的热门网站上下载的1,450份白皮书中,《华尔街日报》发现其中有111份是从其他白皮书整章抄袭而来的。抄袭的内容包括市场方案,安全问题描述,甚至连其他程序员如何使用数据库进行交互的独特技术特征也被抄袭了。

不仅如此,至少有121个项目没有披露单个员工的名字,其中还有几个像Denaro一样根本不存在团队成员的项目。此外,还有一些真实的业内人士表示,他们的身份在自己不知情的情况下被滥用。
《华尔街日报》还发现了超过二十家承诺给投资者带来经济收益且不承担任何风险的公司,这种行为是被美国证券交易委员会命令禁止的。在这些白皮书中,向投资者保证每周支付收益、或是给予双倍收益回报等等。美国证券交易委员会最近已经采取实际行动禁止初始代币发行项目给出此类承诺,一个很突出的例子就是PlexCorps公司,这家公司在不到一个月的时间内承诺给投资者高达1,354%的利润回报,继而在很短时间内就筹集到了高达1500万美元的资金。去年十二月,美国证券交易委员会通过法院冻结了该公司资产。

PlexCorps没有回复记者的电子邮件。4月23日,有人在该公司的Facebook上发布声明:

“PlexCoin项目没有完全失败,只是暂时搁置,因为法院的命令阻止我们暂时继续开发该项目。”

由于投资者对比特币和其他加密电子货币的投资兴趣有增无减,去年底加密子货币价格上涨至历史新高。但目前的现实情况是,监管机构已经了加强监管、并向投资者多番发出警告,提醒他们注意脆弱的加密货币市场。

与股票公开募集不同,初始代币发行项目并不在严格的监管框架管理之下,而且也不需要提交太多的官方要求的文件(如果有的话)——这让投资者很难分辨项目是真的、还是假的。

布拉德利·贝内特(Bradley Bennett)是美国金融业监管局的前执行主管,他表示,抄袭白皮书,没有具体的项目成员名单,以及承诺提供高额回报,都是“投资者需要高度警惕的信号”。

就更广泛的加密货币市场而言,现任Baker Botts LLP律师事务所合伙人的布拉德利·贝内特继续评论说:“其中也会有一些合法的项目,但仅仅是很小一部,就像是那些低价买入的低价股一样。”为了满足不断增长的市场,有一些人只收100美元就可以为别人撰写白皮书。

《华尔街日报》发现,至少五个项目的负责人的照片是从股票网站、或者其它一些图片网站上下载的。

其中最典型(极端)的是一家名为“Premium Trade”的加密货币投资初创公司。该公司五人管理团队的图像同时在近500个不相关的网站上挂着:比如Premium的联合创始人“安得烈·拉维茨基(Andrew Ravitsky)”也是一个在线心脏病理学课程网站的约翰·沃特森博士(Dr. John Watsan)。

Premium Trade没有回复记者的沟通邀请,“安得烈·拉维茨基(Andrew Ravitsky)”和“约翰·沃特森博士(Dr. John Watsan)”目前也没有回复,当然,如果确有其人的话。

去年开始募集资金的LoopX誓言要在加密货币市场建立“最先进”的加密货币交易平台。但该公司没有任何团队成员的名字透露出来,也没有详细说明该平台将如何建设。不仅如此,他们的白皮书包含的几个重要条目都和另一个虚拟货币项目重合了。

该公司在一篇文章中这样写到:“在这段旅程中,我们遇到了伟大的合作伙伴和导师,他们对LoopX不断进步的愿景有着坚定的承诺和激情。”但是《华尔街日报》记者却发现,这些句子在之前的一家在线支付初创公司UTrust的几篇文章中出现过。

今年二月初,在声称筹集到450万美元的资金之后,LoopX公司从互联网上彻底消失了。现在,该公司网站现已经关闭,Twitter帐户里只有一条消息,链接到一篇新闻文章,声称创始人带着这些钱跑了。目前,已经无法联系到LoopX,因此也无法获得他们对该事件的评论。



《华尔街日报》还联系到了总部位于瑞士的UTrust公司首席执行官努诺·科雷亚(Nuno Correia),他表示,自己知道他们公司的白皮书被别人剽窃,但他并不认为他们需要做什么。

努诺·科雷亚先生表示: “我们收到了很多份白皮书,我的照片,我的个人描述,我的团队,甚至我们的网站都被抄袭了。”

早些时候,UTrust公司的白皮书出现在了七种虚拟货币产品上。

除了努诺·科雷亚先生的个人资料被剽窃之外,《华尔街日报》还发现了一些来自加利福尼亚的律师身份也被利用,包括一名驻扎在乌克兰的托管代理人兼一家媒体公司的联合创始人,他的身份已经被劫持,并用于为一系列加密货币项目提供背书,这些加密电子货币项目涉及教育,电子商务和加密挖矿等行业。

旧金山一家媒体制作公司的联合创始人阿曼达·加文(Amanda Gavin)说,“我感觉真的被吓到了”。她发现,自己LinkedIn页面上的照片和名字,都被用在一个从没听过的叫“Pixiu”的加密货币产品上。

有几个媒体,通过电子邮件和社交媒体发出了请Pixiu进行回应的请求,但目前都没有收到回复。

为了能启动集体诉讼案件,至少有四位加密货币项目被投资者起诉了。根据加利福尼亚州联邦法院提起的诉讼,Paragon Coin在2017年发行中募集了7000多万美元的资金,法院最终判定该业务是一项“过于雄心勃勃,模糊且不切实际”项目,而且法院还发现这家公司其实拿到募集到的资金去投资了房地产。

根据Paragon公司的白皮书,该公司是由俄罗斯互联网企业家埃格尔·拉夫罗夫(Egor Lavrov)和他的妻子杰西卡·维斯特(Jessica VerSteeg)创建的,他们还承诺,将“通过区块链连接大麻行业”。据该公司网站称,今年七月,该公司计划在洛杉矶开设一家“专门用于加密货币”的联合办公场所。

杰西卡·维斯特女士在一次公司的声明中说到:“Paragon致力于遵守所有适用法律,并贯彻于整个初始代币发行项目流程中。Paragon坚持为我们代币持有人提供高标准的服务,并也不断改进前行。”据杰西卡·维斯特称,她是2014年美国爱荷华州小姐,现在是Paragon的首席执行官。不过,另一位埃格尔·拉夫罗夫无法联系到。

今年三月份,Denaro的初始代币发行发售结束后,该公司的网站便无法登陆了,有投资者在社交媒体上称该公司创始人已将数百万美元挥霍一空。

丹尼尔阿姆斯特朗(Daniel Armstrong)表示,作为一名自由职业者,他在今年二月份为Denaro公司做了一些文档校对工作。根据一些支付细节,以及他在编辑的文件中发现的一些线索和一条由联合创始人用另一种语言在Slack上发布的信息,他判断这家公司是由立陶宛人在管理的。

丹尼尔阿姆斯特朗先生说道:“我为他们做了一些营销文案,他们寄给我的初始文件非常糟糕,并且是由非母语作者写的。”

不过,Denaro似乎没有完全消失。最近出现了一个全新的、名为冥王星币(Pluto Coin)的加密货币支付系统,拥有与Denaro类似的网站和相同的白皮书。一半的Denaro团队成员也被纳入到了冥王星币项目,当然,也包括前文提到的杰瑞米·布克先生的照片,这张照片还出现在网站中,但访客无法看下——现在,他已经更名为“伊凡·丹佛(Ivan Denver)”。

“冥王星币”项目在其网站上声称,到目前为止已从投资者那里集资至少1000万美元的资金。但是现在没有人能够联系到他们,因此也无法获得对该项目的任何评论。

(本文综合自The Wall Street Journal,翻译:Chaindder/编辑:柴利君)
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