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以太坊:如果你都没体验过这些,就别跟我瞎说你对以太坊的看法了

2019-9-11 08:07

如果你对以太坊的理解,还停留在那个“发 Token 的工具”的话,那么显然你有些跟不上时代了。

当然,这并不是说以太坊已经无法胜任这个职能了。事实上,目前大部分新的 Token 还是选择了在以太坊的平台上发行,只有少部分选择了其他公链,比如 BNB、EOS 和 TRX 上。

那么,以太坊现在是个什么样的“工具”呢?有个博主(Mythos 创始人)发推说:“如果你都没体验过这些,就别跟我瞎说你对以太坊的看法啦。

以太坊:如果你都没体验过这些,就别跟我瞎说你对以太坊的看法了


他提到的内容大概是这样的:

只有你在进行过下列这些操作之后,你才有资格来对以太坊评头论足:
  • 用过 Argent Wallet
  • 用过 DAI
  • 用 Compound 借过钱
  • 在 Maker CDP 上存过钱
  • 在 Uniswap 这个 DEX 上交易过

我相信很多人看完这条推文后,第一反应都是:这和我知道的以太坊是一回事儿吗?

其实,还真就是一回事儿。以太坊现在的主力应用方向早已不再是发行 Token,而是大家都很熟悉的一个词——DeFi(去中心化金融)。

当然,如果从严格意义上讲,发行 Token 不也是 DeFi 中的一种吗?目前来看,DeFi 的发展已经停下了“突飞猛进”的脚步;从锁定的金额来讲,DeFi 已经开始有了下跌趋势。

以太坊:如果你都没体验过这些,就别跟我瞎说你对以太坊的看法了


当 DeFi 的热度冷却下来,我们也可以冷静下来思考和讨论这个东西。刚好那位博主提到的这几个项目都是目前 DeFi 领域的头部项目,所以就拿这几个项目来聊一聊目前大家都在说的 DeFi 具体落地在了哪些方面,都能做些什么?


以太坊:如果你都没体验过这些,就别跟我瞎说你对以太坊的看法了

DeFi 排名,数据来源:DeFi Pulse


01

稳定币 Dai

白话区块链在之前的推文《稳定币是什么,和法定数字货币有啥关系》中,介绍过稳定币的三种类型,其中之一便是“加密资产抵押型”稳定币

目前,最具代表性的“加密资产抵押型”稳定币便是 Dai。作为目前以太坊 DeFi 领域稳稳的头部和最去中心化的稳定币,Dai 贡献了 DeFi 大量的锁仓比例。

以太坊:如果你都没体验过这些,就别跟我瞎说你对以太坊的看法了

任何金融系统,都必须基于一个稳定的货币运行。股票需要有价格,债券需要有价格,借款、贷款也不可能你今天借十块明天变五块。这些都需要有一个价格相对来说比较稳定的货币作为支撑。

DeFi(去中心化金融)的未来,一定是基于比较稳定的加密货币。有人认为是未来价值庞大之后逐渐趋于稳定的比特币,但目前肯定是基于稳定币,否则很难有稳定的金融系统。

所以,以 Dai 为代表的“加密资产抵押型”稳定币,是 DeFi 最基本的支撑。

02

Maker CDP

以太坊上的这个”工具“,其实就是上面那个稳定币 Dai“生产”的地方。你可以在这里抵押 ETH 从而获得稳定币 Dai。

以太坊:如果你都没体验过这些,就别跟我瞎说你对以太坊的看法了


在绑定了钱包,并确定钱包里有足够的 ETH 之后,只需点击 “生成” 按钮(并输入 ETH 质押量和所生成的 Dai 数量),门户就会在后台启动生成流程,即在以太坊区块链上完成几个智能合约交易。

没错,在 Maker CDP 中,一切都是交给智能合约进行处理的,毕竟去中心化是大家的核心追求。

03

Compound

Compound 是一个基于以太坊的、开源的去中心化借贷协议。它不同于一般的点对点借贷协议,Compound 更像是一个去中心化的银行。

能看到实时收益是 Compound 的特色之一。目前,由 MakerDAO 推出的稳定币资产 Dai 存在 Compound 中,可以获得将近 5% 的年化收益率。由于这个收益是实时更新的,所以对于普通用户来说,能够每天看到自己的资产在增长,Compound 非常像余额宝。

另外,Compound 的利率是根据 Token 的市场供需自行调节的,所以经常会短期内出现极夸张的利率,比如下图中利率(不代表正常收益):

以太坊:如果你都没体验过这些,就别跟我瞎说你对以太坊的看法了


04

Uniswap

2018 年 11 月,得到了以太坊基金会资助的开发者 Hayden Adams 在以太坊的主网上发布了去中心化交易平台协议:Uniswap。

Uniswap 是一组部署到以太坊网络上的智能合约,所有的运行过程都发生在链上;Uniswap 没有自己的 Token,完全去中心化,创始人除了之前以太坊基金会的资助,并不会通过这个 Uniswap 项目赚取任何收益。

Uniswap 的构思非常简单但很巧妙,它使用等价的 ETH 和 ERC-20 Token 在以太坊上建立链上交易对池,链上交易对池采用了自动做市商算法(AMM)来执行交易,从而免去了订单簿和交易对手方。这种自动做市商算法(AMM)的一大特点是,无论订单簿规模有多大,或者流动性资金池有多小,它都能提供流动性。

相比于其他交易平台,Uniswap 交易平台的智能合约设计能够大幅减少 Gas 的用量,节省费用。

这听起来可能比较复杂难懂,尤其是很多人不太了解做市商方面的知识。不过没关系,记住这一点就行:不同于其他交易平台的交易体验,Uniswap 给你的是“兑换”体验。

以太坊:如果你都没体验过这些,就别跟我瞎说你对以太坊的看法了


界面非常简洁,就和我们去银行换汇一样,告知我们目前的兑换率,你想换多少钱,拿来换就是了。不仅简单,而且还足够去中心化。

05

以太坊 DeFi 的缺陷

对于以太坊今年主要的 DeFi 赛道,上述几个平台和产品基本上就能够代表了。

其实,金融的本质还是“借款、贷款”。将“借款、贷款”去中心化的尝试,目前来看的确是可行的,但也容易产生比较大的风险,而这个风险主要来自于加密资产的价格波动实在太大了。

最后,还是要强调一下,目前 DeFi 生态的实用性仍然不强,并且学习成本较高。比如本文介绍的这几个以太坊上最具代表性的 DeFi 项目,即便是区块链行业内的从业者、加密货币普通投资者,亲自使用过的人也为数不多。

06

小结

针对以太坊“押宝”在 DeFi 这条路上,很多人说是以太坊的自救,并不是如同当年 1C0 一样能带来行业剧变的模式。随着以太坊价格的持续低迷,曾经被业内“吹捧”一时的 DeFi 热度逐渐冷却下来,“以太坊自救”这一说法也被越来越多的人所不认可。

另外一些人却持相反的观点。他们认为,虽然目前的 DeFi 热度下降,但这只是因为前期炒作太严重了。正如整个区块链行业还处于初期阶段,初出茅庐的 DeFi 虽然目前很脆弱,但未来的发展前景是无限的。

关于以太坊和 DeFi 的未来如何,最后终究还是需要时间给我们答案。

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