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银行巨头桑坦德成为第一家在以太坊公有区块链上发行债券的机构

2019-9-16 09:21


西班牙银行业巨头桑坦德银行表示,它已经成为第一家使用公有区块链来管理债券发行流程的各个方面的机构。

周四公布的数据显示,该银行不仅使用以太坊网络上发行的一种代币完成了2000万美元的债券发行,还用另外一套ERC-20代币来代表托管账户中的现金进行了结算。

银行巨头桑坦德成为第一家在以太坊公有区块链上发行债券的机构

要理解为什么这一点很重要,可以想象一下在WhatsApp上问某人一个问题,然后等着他们通过明信片将答案邮寄过来。这就像在区块链上发行证券,却又通过模拟旧的系统结算交易的现金部分。但是桑坦德银行,在这个类比中,用数字方式进行了这两部分的对话。

此前,世界银行发行了类似的区块链债券,但使用的是私人版本的以太坊网络。法国兴业银行(Societe Generale)今年早些时候在公有以太坊网络上发行了一种债券,但对账本上的现金只言未提。

桑坦德银行声称自豪的资本,因为其流程的每一部分都是数字化、自动化和链上的,包括让桑坦德银行的证券服务来为代币化证券和现金托管加密密钥。

然而,与法国兴业银行一样,桑坦德银行也是自行发行了这种区块链债券,这意味着没有外部投资者参与其中。

"这是一个渐进的步骤,"桑坦德银行(Santander)企业和投资银行部门数字投资银行业务主管约翰•惠兰(John Whelan)对CoinDesk表示。"目前还没有二级市场,但我们正走在这条路上,"

普通债券


桑坦德银行融资主管Antonio Torio称该项目为"实物货币试点",称该交易是一种普通债券,一年期、四张季度票息,标准利率为1.98%。

"对桑坦德银行来说,这实际上更像是一个技术创新问题,而不是纯粹的金融问题。我们认为这是重要的第一步,之后将有更复杂的交易。"

惠兰表示,这些被代币化的现金被"托管在公有以太坊区块链上的一份智能合约中,直到发行者承销了这笔交易,并指示区块链履行交割与付款的义务","在此期间,现金和债券被同时且不可撤销地交换"。这个过程从星期五开始,下一周星期二结束。当被问及桑坦德的托管服务能否同样持有比特币和以太坊等成熟的数字资产时,Whelan表示,这在技术上是可行的,但不是该行的计划。

"在银行,我们对加密货币没有直接的兴趣。技术层面是一样的,但我们和我们的客户都对传统的美元、欧元和英镑感兴趣,这就是我们的行业。"

Nivaura的角色


桑坦德银行依靠总部位于伦敦的技术提供商Nivaura(该银行已对其进行了投资)协助进行了这次数字化发行。

Nivaura首席执行官Avtar Sehra指出,创建区块链债券并不困难;本质上,您所做的一切就是使用智能合约创建一个经过公证的信息形式。

"这并不是真正的债券数字化,"他说。"你真正在做的是将登记和结算过程数字化——即使是结算部分,你也只解决了一半问题,因为你的区块链账户上没有现金。"

Nivaura允许所有关于发行的文档和协商都进行数字化,以便对数据进行加密,使各方只能看到文档中的某些字段,而不是到处发送pdf之类的电子邮件。

"这是桑坦德银行在这里所做事情的关键意义,"Sehra说。"他们说'让我们把整个过程数字化'。我们现在并不是用老式的方式构建债券,而是以一种不安全的方式手工将数据输入到区块链中进行代币化,并对现金进行相同的操作。这是荒谬的。"

这是对以太坊的信任投票吗?


从桑坦德银行的努力和其它类似行动中,我们可以得出一个结论:银行业正在慢慢但肯定地转向相信以太坊。

考虑到这个全球第二大区块链已经主网上线5年,这或许并不令人意外。

Whelan指出,比特币和以太坊的独特之处在于,自推出以来,它们都拥有100%的正常运行时间(在这方面,与他所能想到的地球上任何其他计算系统都不同)。

他的结论是:

"我认为,以太坊只是互联网的一部分,这一点正变得越来越明显。"
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