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中国成为全球首个发行数字货币的主要经济体

2021-4-8 15:37

关键词:世界新闻; 世界


一千年前,当世界上的货币还是硬币时,中国就发明了纸币。现在,中国政府推出的数字货币是对货币的重新建构,可能会动摇美元主导地位。


我们好像进入了虚拟货币的时代:得益于信用卡和移动支付应用的普及,Apple Pay和微信支付等平台让人不再需要用到纸币和硬币。但这些只是以电子化的形式转移货币。中国正将法定货币转化为计算机代码。


比特币等加密货币独立于传统的全球金融体系之外,而且它不像货币当局发行的现金,不具法偿性。但是,加密货币仍然彰显出数字货币的广阔未来。


中国推行的数字货币由央行控制,而央行也将发行新的电子货币。这有望为中国政府带来一大新工具,从而更好地监管国民经济和民众经济活动。从设计上看,数字人民币与完全匿名的比特币不同,属于可控匿名。


中国正不断推动数字人民币国际化进程,并试图摆脱二战后形成的美元主导全球金融体系的限制。除了货币数字化,中国也正以各种形式拥抱数字化,争取加强中央控制权,以及在竞争激烈的未来技术领域抢占先机。


中国央行数字货币研究所所长穆长春说:“为了保护自己的货币主权和法币地位,我们需要未雨绸缪。”



中国成为全球首个发行数字货币的主要经济体


就像当初亚马逊对整个零售业、Uber对出租车行业带来的巨大冲击,如今数字货币带来的变革效果也不例外。


央行加密货币在美国业内人士看来一度很棘手,但如今中国作为美国的竞争对手,却率先推出了中央数字货币,让美国也陷入了焦虑。


最近几周,当被问及中国等国家数字货币对美元可能产生何种影响时,美国财政部长耶伦(Janet Yellen)和美联储(Federal Reserve)主席鲍威尔(Jerome Powell)表示,他们正在认真研究这个问题,探讨数字美元的可行性。


美元曾经面临过挑战者--比如欧元--但当竞争货币的缺点暴露时,美元地位又变得更加重要。根据国际清算银行(bank for international settlements)的最新排名,国际外汇交易中,美元远超其他货币,占比88%,而人民币的使用比例只有4%。


分析师和经济学家说,数字化本身不会使人民币在银行电汇中成为美元的竞争对手。但新的数字人民币可能会在国际金融体系中获得更多进展。


它将为穷国人民提供向国际转移资金的选择。即便国际交易量有限,也可能弱化美国制裁所带来的影响。如今美国越来越多地针对中国公司或个人施加制裁。


国际货币基金组织 (IMF) 前工作人员、现任大西洋理事会(Atlantic Council)智库的乔希 • 利普斯基(Josh Lipsky)表示,“任何威胁美元的事情都是国家安全问题.从长远来看,这会威胁到美元。”



中国成为全球首个发行数字货币的主要经济体


数字人民币存在于网络空间,可以从手机上获得,不太懂科技的人也可以从卡上获得,而且交易时对网络信号稳定性要求不高。出现在电子屏幕上的数字币和纸币一样印有领导人的剪影。


在最近几个月的测试中,超过10万名中国人下载了央行的一款手机应用程序,可以领取由政府发行的星巴克和麦当劳等中国门店的小额数字货币补贴。


“我觉得挺好的,”在北京的年轻女子陶薇(Tao Wei)说,她刚结束一次试用机会。她把iPhone指向扫描仪,很快就买完了两岁女儿的生日肖像。中国还允许党员用数字人民币结算月费。中国表示,数字人民币将在一段时间内与纸币、硬币一起流通。银行家和分析师称,中央目标是最终实现所有资金的数字化,虽然现在还未完全实现。


对于发行货币的政府来说,数字货币就像一个工具,可以实现潜在的宏观经济梦想,能够用来实时追踪人们的消费支出,提高对灾民的救济效率或更好地标记犯罪活动。拥有数字人民币,中国将获得更多权力来加强统治。


随着数字支付成为常态,这种控制因素在中国已经存在。穆长春说,央行将限制其追踪个人交易的方式,是一种“可控的匿名”。


数字货币本身是可编程的,政府也已经测试了有效期,以鼓励用户在经济需要快速复苏时加快消费。


它的可追踪性也为中国严格的监管带来新的手段。中国政府部署了数亿台人脸识别摄像头来监控人群,有时还根据这些监控对乱穿马路等行为征收罚款。新的数字货币能使人们在出现违规行为时立即支付和收取罚款。


中国去年出现了大量现金积累,这表明居民担心央行会密切关注每一笔交易。中国人民大学金融学教授宋科在最近的一次会议上说,中国人民币的流通规模,也就是现金,在2020年增长了10%。


波动率呢?比特币等加密货币就以这一点而闻名。但中国人民银行将严格控制数字人民币,以确保其与纸币、硬币之间没有估值差异。


这意味着,投资者和交易者不可能像某些人用加密货币那样,利用数字人民币进行投机。防伪措施设计将使中国人民银行以外的任何人都无法创建新的数字人民币。虽然中国还没有公布该计划的最终法律版本,但央行表示,它可能会在一开始对个人持有多少数字人民币进行限制,以控制其流通方式,并为用户提供一定程度的安全和隐私。


央行不会用这项新技术让更多的货币进入流通,因为每一笔数字化发行的人民币基本上都会取消一笔实物流通的人民币。



中国成为全球首个发行数字货币的主要经济体


2009年比特币问世时,大多数国家的政策制定者基本上淡化了它的重要性。而中方对此予以关注。


中国看起来并不像一个货币先驱。例如,中国政府对人民币的严格管制,与其他主要货币的飙升贸易背道而驰。


与此同时,一场金融科技革命正在中国展开,支付宝和微信应用的全方面应用让现金几乎派不上用场,同时也给初创企业带来了移动支付方式的巨大压力。


接着,在2019年年中,Facebook表示将推出自己的加密货币。这种货币可能在更多国家的用户群中传播,让人们立即认识到技术可以颠覆传统货币。


美国监管机构专注于阻止Facebook的研发,并最终取得了成功,但中国加加快了对数字化人民币的发展步伐,并于2020年4月开始试点。


突然间,中国的货币走势引起了担忧。美国和其他西方经济体的央行官员担心,当初Facebook的数字货币计划现在可能由强大的中国政府来完成。


“就像当初对于Uber的恐惧,”一位曾与西方同行交谈过的欧洲央行高级官员表示。当这家叫车公司出现在世界各地时,给出租车系统造成巨大压力。“你不希望其他国家的货币在本国人民间流通。”这位银行家说,全球21000多家银行开展业务都需要美元,而发行美元的美国长期以来一直要求了解主要的跨境汇率变动。这使美国可以禁止银行与个人、机构进行交易,并将个人、机构排除于全球金融体系之外。这种做法也被批评为“美元武器化”。


美国因核武器计划对朝鲜和伊朗实施制裁,使它们的经济陷入困境。瑞士银行在八年前终止了保密制,以避免被美国税务机关起诉。缅甸2月政变后,美国利用制裁手段阻止军方高层官员的金融资产通过银行流动。财政部数据库中受制裁的个人和公司数据库——“特别指定国民和被封锁人员黑名单”——几乎涉及所有国家。


数字人民币可能会给那些受美国制裁的人机会,在美国不知情的情况下进行货币兑换。交易所不需要使用SWIFT,这是一种用于商业银行之间转账的消息传递网络,美国政府可以对其进行监控。


削弱美国制裁力量,是中国推行数字人民币的核心,也是其更广泛地推动人民币国际化努力的核心。在上个月的一个论坛上,穆长春反复表示,数字人民币旨在保护中国的“货币主权”,包括通过抵消全球对美元的使用。



中国成为全球首个发行数字货币的主要经济体


2019年,在哈佛大学的一场战争游戏中,美国资深政策制定者争先恐后地制定计划,应对朝鲜秘密使用数字人民币开发核导弹的计划。由于这种货币能够削弱制裁效果,包括拜登领导班子在内的参与者认为,这种货币比核武器更具威胁性。长期担任美国外交官、有可能担任驻华大使的尼古拉斯·伯恩斯(Nicholas Burns)对该组织表示,“中国人消除了我们的制裁手段,给我们制造了一个问题。”


随着中国对数字人民币的营销进入高潮,中国国家电视台CGTN在网上发布的一则英文动画显示,一名身穿美国国旗衬衫的男子被一枚描绘数字人民币的金币击倒。


“这是中国走向世界市场地位和更多参与建立全球经济框架的基石之一,”解说员说。


一开始,数字人民币不会大幅度改变货币在中国金融体系中的流通方式。在央行的指导下,六大商业银行(均为国有)将向规模较小的银行、支付宝和微信发行数字人民币,预计这两家平台将管理双向交易的互动。


与今天的电子交易不同,数字人民币的设计目的是从A点瞬间转移到B点,在理论上,至少去除了银行和金融应用程序从交易费用中获利的方式,也减少了转移过程中的短暂内置延迟。唯一必需的中间机构是中央银行。穆长春说数字人民币是国家支持的,因此将降低中国占主导地位的私营支付平台给金融体系带来的风险。


在明年2月的北京冬奥会上,当全球观众将注意力转向滑冰和雪橇运动员时,政府预计会报道到访的运动员使用数字人民币的情况,这表明他们的雄心壮志超出了中国的范围。


中国与国际清算银行以及香港地区、泰国和阿拉伯联合酋长国的中央银行合作,制定数字货币跨境使用协议的倡议。



中国成为全球首个发行数字货币的主要经济体


前美联储理事、现供职于斯坦福大学胡佛研究所(Hoover Institution)的凯文 • 沃什(Kevin Warsh)表示,中国数字化技术的进步引起了人们对实现美国自身金融基础设施现代化的关注。他说:“如果我们再等上5年或10年,我们很可能会做出一些非常糟糕的政策选择。”研究机构CBDC Tracker称,60多个国家正处于研究或开发数字货币的某个阶段。对于全球17亿人来说,数字货币拥有最大的潜力,世界银行称这些人没有银行账户。巴哈马已经发行了一种数字货币,以解决财政上服务不足的问题。一些国家的央行表示,这类货币将造福于进行小额资金转移的农民工家庭,这些资金转移既繁琐又昂贵。


这位欧洲央行高管还指出,国际个人对个人转账可能需要数天时间,他担心,随着各国加深与中国的金融联系,速度和效率因素可能最终使数字人民币成为汇款的首选货币。


中国以一种可行的模式,为管理数字现金提供了现成的方法。国家主席去年呼吁中国抓住机会,为数字货币制定国际规则,就像北京试图影响和主导5G电信、无人驾驶汽车和人脸识别等一系列先进技术标准一样。


在最近一次参议院听证会上,当被问及美元是否可以数字化,以帮助美国捍卫其霸权地位时,美联储的鲍威尔说,研究这个问题是他们工作的重中之重。


“我们不用当第一个做的,”他说。“我们需要的是把它做好。”


链接:

https://www.wsj.com/articles/china-creates-its-own-digital-currency-a-first-for-major-economy-11617634118



本文为翻译,有部分删节,仅供学术参考

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